• USD Бирж 57.55 +0.22
  • EUR Бирж 55.61 +0.46
  • CNY Бирж 8.03 +0.03
  • АЛРОСА ао 60.2 -0.31
  • СевСт-ао 611.6 -5.8
  • ГАЗПРОМ ао 212.24 +-1.96
  • ГМКНорНик 13062 +-12
  • ЛУКОЙЛ 3824.5 -24.5
  • НЛМК ао 79.36 -0.34
  • Роснефть 262.4 +-2
  • Сбербанк 110.19 +-1.71
  • Сургнфгз 17.75 -0.04
  • Татнфт 3ао 351.6 +-3.4
  • USD ЦБ 58.45 58.18
  • EUR ЦБ 55.72 56
Прием заявок Эксперт года 2023
Прием заявок Эксперт года 2023
Лента новостей

С железной хваткой

Экспертное мнение
Сергей Шестаков №3 (784)
С железной хваткой
Фото: Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса
Одной из основных тем предстоящего Петербургского международного экономического форума ожидаемо станет ситуация в экономике России в условиях беспрецедентного внешнего санкционного давления. Исполнительный директор санкт-петербургского Фонда содействия кредитованию малого и среднего бизнеса Александра Питкянен рассказала «Эксперту Северо-Запад» о том, как чувствует себя предпринимательское сообщество Северной столицы.

— Как в целом вы оцениваете текущую ситуацию в предпринимательской среде, с какими основными вызовами приходится разбираться российскому бизнесу?

— Российский бизнес действительно существует в совершенно новых условиях. Санкционное давление повлияло на необходимость перестройки многих бизнес-процессов. Приостановление работы в сфере логистических услуг, обеспечивающих международные поставки сырья, оборудования для производств и запасных частей к нему, невозможность проведения транзакций с европейскими поставщиками, значительное повышение процентных ставок по действующим кредитам банков — все это малая часть того, с чем сегодня сталкивается бизнес-сообщество в России. Основной же проблемой предпринимателей является поиск доступного финансирования для решения ряда проблем предприятий в сложившихся обстоятельствах. Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса является организацией с государственным участием и призван осуществлять региональные меры финансовой поддержки предпринимателей Петербурга посредством предоставления гарантийных услуг перед банками, а также путем прямой помощи предпринимателям через программу микрофинансирования.

— Петербург традиционно присутствует в лидерах среди российских регионов по количеству и качеству мер поддержки для бизнеса, как финансовых, так и нефинансовых. Фонд принимает активное участие в этих процессах. Какие программы были приняты фондом весной этого года для поддержки предпринимательского сообщества в дополнение к уже существующим условиям? Насколько эти новые программы оказались востребованы у петербургского бизнеса?

— Фонд всегда держит руку на пульсе и следит за изменениями экономической обстановки в мире и стране. В настоящее время наша организация работает в интенсивном режиме. Кроме основных действующих программ, с 15 апреля 2022 года введены дополнительные меры поддержки представителей малого и среднего предпринимательства Петербурга. Правительством города фонду выделен 1 миллиард рублей, из которого 300 миллионов отведено на реализацию беззалоговой программы для субъектов МСП, осуществляющих деятельность в сфере обрабатывающих производств. Предприниматели могут рассчитывать на получение заемных средств в размере от 50 тысяч до 5 миллионов рублей на срок от 3 до 24 месяцев, процентная ставка составляет 1 процент годовых, а льготный период погашения основного долга и процентов по договору займа — 12 месяцев.

Большое количество обращений от предпринимателей стало основанием для перезапуска беззалоговой программы для поддержки и возобновления деятельности в целях сохранения занятости субъектов МСП. На данную программу отведено 200 миллионов рублей. Размер займа составляет от 50 тысяч до 5 миллионов рублей, предоставляется на срок от 3 до 36 месяцев. Процентная ставка на первый год составляет 1 процент годовых, на второй — 2 процента, на третий — 3 процента. Льготный период погашения основного долга и процентов по договору займа — 6 месяцев.

500 миллионов рублей из выделенной суммы направлены на докапитализацию основной программы фонда по предоставлению займов с залоговым обеспечением для действующих и начинающих предпринимателей.

В данный момент специалисты фонда активно консультируют, принимают и обрабатывают заявки от предпринимателей по новым баззалоговым программам. Так, по программе для поддержки и возобновления деятельности в целях сохранения занятости субъектов МСП поступило 109 обращений на сумму 545 миллионов рублей, на рассмотрении с полным пакетом документов — 17 заявок, из которых семь уже одобрено. По программе для обрабатывающих производств проведены консультации для 75 компаний на сумму 375 млн рублей. За помощью по программе для поддержки и возобновления деятельности в целях сохранения занятости субъектов МСП обращаются представители сферы розничной торговли, предоставления продуктов питания и напитков, компании, занимающиеся строительством, гостиничной и ресторанной деятельностью, а также грузоперевозками.

Выживание как реальность

— Можно ли говорить о том, что оперативно отреагировать на санкционное давление помогла в том числе и «пандемийная» ситуация, когда и власти, и финансовые институты фактически отработали меры поддержки? И текущей весной произошла лишь точечная настройка под новые вызовы?

— Безусловно, полученный опыт оказался полезным. Если оглянуться назад, то становится очевидно, что пандемия стала своеобразным трамплином в развитии мер поддержки и адаптации к изменяющимся экономическим условиям. Увеличение бюджета нашей организации в два раза и запуск новых программ в период распространения новой коронавирусной инфекции стали абсолютно беспрецедентными мерами поддержки малого и среднего бизнеса за всю историю существования фонда. «Пандемийный» кризис серьезно пошатнул мир предпринимательства, особенно отдельные его отрасли, такие как предприятия из сферы туризма и общественного питания, наиболее пострадавшие в период карантина. Реалии, в которых бизнес учился выживать и оставаться на плаву, были непростыми, удары по бизнесу поступали один за другим. Финансовая поддержка фонда в этот период многим организациям помогла сохранить коллектив, расширить или изменить сферу деятельности, не потерять своих позиций на рынке.

Все программы фонда всегда разрабатываются совместно с предпринимателями, исходя из запросов, нужд и чаяний бизнеса в конкретных складывающихся условиях. Именно поэтому с 15 апреля 2022 года программа микрофинансирования была расширена двумя программами без залогового обеспечения — для обрабатывающих производств и для поддержки и возобновления деятельности в целях сохранения занятости субъектов МСП. Обрабатывающие производства — сфера бизнеса, в наибольшей степени испытывающая трудности от влияния санкций, удержание позиций предприятий в строю требует значительных финансовых вливаний. Также одной из основных проблем в настоящее время является сохранение рабочих мест. Постоянное взаимодействие с представителями бизнеса позволяет нам изнутри понимать проблематику бизнес-сообщества Петербурга, своевременно реагировать и совершать необходимые шаги навстречу предпринимателям.

— Про пандемию сейчас уже особо не вспоминают, но, по сути, это был серьезнейший стресс, потребовавший принятия быстрых и оперативных решений. Какими стали эти «пандемийные» годы для фонда? Какое влияние они оказали на трансформацию внутренних процессов?

— Мы не переставали взаимодействовать с малым и средним бизнесом даже в самый обостренный период пандемии. Условия оказания финансовой поддержки для бизнеса были максимально адаптированы к ситуации. Речь о снижении процентных ставок по займам с залоговым обеспечением, расширении целевого назначения заемных средств, дающем возможность направлять финансирование в том числе на погашение задолженностей по зарплатам, налогам, арендным платежам. По программе предоставления поручительств в период пандемии был упрощен порядок согласования реструктуризации и пролонгации кредитных договоров, а также введено ограничение на повышение процентной ставки со стороны банков по кредитным договорам, обеспеченным поручительством фонда.

По итогам 2020 года в фонд поступила 431 заявка от банков-партнеров, заключено 318 договоров поручительства на общую сумму 4,7 миллиарда рублей, что позволило предпринимателям привлечь кредиты на сумму 12 миллиардов рублей. В 2021 году был отмечен небывалый спрос на предоставление поручительств. В фонд поступило 587 заявок, заключено 420 договоров поручительства на общую сумму 6,5 миллиарда рублей, а сумма привлеченных средств по кредитам составила 16,2 миллиарда рублей.

Период «пандемийного» кризиса позволил отработать эффективные механизмы поддержки для малого и среднего бизнеса. Несмотря на федеральные меры поддержки в виде кредитов в целях сохранения занятости, предпринимателями Петербурга также оказались востребованы и региональные меры поддержки для возобновления деятельности, осуществляемые Фондом. Данные программы, на которые было выделено 2,6 миллиарда рублей, были полностью реализованы в 2020–2021 годах. По программе предоставления займов без залогового обеспечения на выплату заработной платы и возобновление деятельности в 2020 году поступило около 600 заявок, выдано 562 займа, что позволило поддержать более 12,5 тысяч рабочих мест в секторе малого и среднего бизнеса. В 2021 году по ней обратилось более 200 компаний, выдано 165 займов, что помогло сохранить 3 852 рабочих места, в том числе в сфере туризма, общественного питания, а также концертной и зрелищно-развлекательной деятельности. Сегодня в условиях новых испытаний для бизнеса и трудной экономической ситуации Фонд перезапустил данную программу, которая, как показала практика прошедших двух лет, даеет положительную динамику влияния на устойчивость бизнеса в кризисные моменты.

Предложения для бизнеса

— Какие традиционные программы фонда пользуются наибольшей популярностью у предпринимателей?

— И программа предоставления поручительств, и программа микрофинансирования остаются актуальными. Ежедневно в фонд поступают обращения за поручительствами от производственных предприятий, а также от компаний из сферы торговли и услуг. В этому году уже заключен 91 договор поручительства на общую сумму 1,3 миллиарда рублей, что позволило привлечь предпринимателям кредиты на общую сумму 2,7 миллиарда рублей. За весь период работы фонда заключено 5380 договоров поручительства на общую сумму 39,8 миллиарда рублей, сумма привлеченных средств по кредитам составляет 97,4 миллиарда рублей.

Так, в текущем году пользователем программы предоставления поручительств стала компания «НПО „АМБ“», работающая с 2014 года. Основным видом деятельности данного российского научно-производственного предприятия является разработка и внедрение инновационного оборудования и систем, эффективных в сфере промышленной и транспортной безопасности, а также экологического мониторинга. Поддержка фонда помогла существенно увеличить сумму займа по кредитному договору с банком. В частности, финансирование, полученное при поддержке фонда, позволило пополнить оборотные средства компании и снизить продолжительность производственного цикла.

За поручительством фонда в настоящем году обратилась компания «ЦемКарго», с 2016 года осуществляющая грузоперевозки железнодорожным транспортом по территории РФ и СНГ. Основным направлением перевозок компании является транспортировка в вагонах бункерного типа навального цемента, то есть рассыпного стройматериала, не расфасованного на определенную тару. Также компания осуществляет перевозки ангидрита, минерала, используемого в качестве поделочного камня в строительстве, тарированного цемента, гипса и глины. Кроме того, «ЦемКарго» занимается продажей навального цемента в Москве и Московской области. При содействии фонда компания получила возможность провести рефинансирование действующих кредитных обязательств, что позволило значительно снизить кредитную нагрузку и улучшить экономику перевозок.

Выдача микрозаймов по льготным процентным ставкам также сохраняет интерес среди предпринимателей города. В текущем году выдано 97 займов на общую сумму 237 миллионов рублей. За весь период работы фонда выдано 1496 займов с залоговым обеспечением на общую сумму 2,6 миллиарда рублей.

Например, в этом году программой микрофинансирования воспользовалась компания «Лидер СМ», поставщик стройматериалов, а также производитель водной краски собственной разработки. Предприятие более десяти лет поставляет свою продукцию в бюджетные организации Петербурга, Ленинградской области и в другие регионы России. Являясь производителем, а не звеном перепродажи, «Лидер СМ» имеет возможность реализации краски по доступной стоимости. Разработанная собственными силами формула краски позволяет заменить краску премиального качества производства Финляндии и других стран Европы. На средства, полученные в фонде, произведена дозакупка части оборудования и сырья для изготовления водной краски.

Еще одним получателем поддержки фонда в начале этого года стала компания «Нонагранде», с 2019 года ведущая деятельность по производству и продаже верхней женской одежды больших размеров. Для производителей сезонной продукции главная задача — это выживание в период спада продаж, а также умение правильно распорядиться имеющимися средствами. Выданный фондом заем помог увеличить ассортимент производства, а также объем выпускаемой продукции, позволил своевременно закупить необходимое сырье и произвести расчет по аутсорсингу с фабриками-партнерами.

Финансовую поддержку фонда также получил ювелирный завод «78лаб», находящийся на ювелирном рынке уже более семи лет. Завод универсальный, поскольку оказывает весь спектр услуг: от дизайнерских разработок до итогового продукта в драгоценном металле. Кроме того, предприятие является центром деловой активности и производственной площадкой для многих современных брендов России. Часть суммы, полученной по программе микрофинансирования, была использована на пополнение оборотных средств (приобретение металла, гальванических растворов, расходных материалов). Вторую же часть полученных в фонде средств запланировано расходовать для приобретения 3D-принтера, который поможет ускорить процесс создания новых моделей.

Приоритетной задачей фонда сегодня является оказание финансовой помощи предпринимательскому сообществу города, переживающему по-настоящему сложный период. Предприниматели ежедневно сталкиваются с множеством задач, решение которых, безусловно, влияет на сохранение и укрепление не только собственной устойчивости на рынке, но и позиций бизнес-сообщества в целом, поскольку на конъюнктуру сферы бизнеса оказывает воздействие каждый его участник.

Портрет предпринимателя

— Вы постоянно общаетесь с предпринимателями, обсуждая их планы и проекты. Предприниматель Петербурга — 2022 — каков он? Какие основные черты ему присущи?

— Предприниматели сегодня — это люди с железной хваткой, которым достает упорства в достижении поставленных целей и бесстрашия перед возникающими трудностями. Ведение бизнеса предполагает готовность идти на риск ради реализации коммерческих идей, что в сегодняшних реалиях как никогда актуально. В условиях экономических санкций предприниматели вынуждены перестраивать бизнес-процессы, искать новых поставщиков сырья, решать вопросы, связанные с техническим оснащением производственных площадок, грузоперевозками и другими направлениями деятельности предприятий. Умение принимать порой очень сложные и своевременные решения для сохранения и развития бизнеса — главная отличительная черта современного предпринимателя.

— На каких направлениях сконцентрировался фонд в текущем году? Будут ли предложены какие-либо новые программы для предпринимателей?

— Основными видами деятельности фонда неизменно остаются предоставление поручительств по кредитам, банковским гарантиям и лизингу, а также выдача льготных микрозаймов. Петербургский бизнес активно пользуется мерами региональной поддержки, осуществляемыми фондом, — как уже существующими программами, так и новыми беззалоговыми продуктами, введенными в условиях экономических санкций этой весной. Каждое из направлений деятельности фонда востребовано у предпринимателей, звонки не прекращают поступать, специалисты ежедневно дают консультации всем обращающимся.

Более подробную информацию о программах фонда можно получить по телефону (812) 640-46-14, на сайте, а также обратившись по адресу: Санкт-Петербург, пер. Гривцова, д. 5, лит. Б.

Поддержите редакцию EXPERT Северо-Запад

Благодаря вам мы развиваем независимую деловую журналистику в России, готовим отраслевую аналитику и привлекаем к работе лучших экспертов.

Поддержать редакцию
Чтобы максимально обезопаситься от самых неблагоприятных сценариев банкротства компании, необходимо принимать меры тогда, когда бизнес еще процветает или даже только создан.
Свежие материалы
Полуденная сводка: кризис на Украине, 28 сентября
Сводка ключевых экономических и политических событий, происходящих в 217-й день российской военной спецоперации на Украине.
Полуденная сводка: кризис на Украине, 27 сентября
Политика, Вчера 12:00
Сводка ключевых экономических и политических событий, происходящих в 216-й день российской военной спецоперации на Украине.
Полуденная сводка: кризис на Украине, 26 сентября
Политика, 26 сен 12:00
Сводка ключевых экономических и политических событий, происходящих в 215-й день российской военной спецоперации на Украине.