Top.Mail.Ru
  • USD Бирж 1.08 +8390.35
  • EUR Бирж 13.61 +81.7
  • CNY Бирж 29.24 --15.63
  • АЛРОСА ао 47.7 -0.88
  • СевСт-ао 1117.6 -15.6
  • ГАЗПРОМ ао 127.69 -2.88
  • ГМКНорНик 97.98 -2.96
  • ЛУКОЙЛ 6698.5 +-16.5
  • НЛМК ао 118.16 -1.28
  • Роснефть 444.6 -6.75
  • Сбербанк 245.36 -2.56
  • Сургнфгз 22.975 -0.32
  • Татнфт 3ао 558 -10.6
  • USD ЦБ 97.23 96.67
  • EUR ЦБ 105.22 104.81
Эксперт-2024 прием заявок завершен_октябрь
Лента новостей

В РФ расширили перечень признаков мошеннических банковских операций

В РФ расширили перечень признаков мошеннических банковских операций
Фото: freepik.com
Банки РФ должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, согласно оценкам их антифрод-систем, совершались мошеннические операции, даже если эти данные не передавались в базу Банка России, сообщила пресс-служба ЦБ.

Регулятор ведет базу данных о случаях и попытках переводов без согласия клиентов, она формируется на основе данных банков и операторов платежных систем. Если клиент сообщал об обмане, то данные о получателе средств (например, номер счета или другие реквизиты мошенника) попадут в базу ЦБ. Банки, в свою очередь, обязаны приостанавливать переводы на счета аферистов из базы регулятора.

ЦБ установил еще несколько признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения. Так, банки будут обязаны учитывать данные, поступившие от других организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

Еще один признак мошеннической операции — это информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России (от CERT — computer emergency response team, группа реагирования на компьютерные инциденты). В частности, если клиент или другое лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела, то в таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.

Новые требования вступят в силу с 25 июля 2024 года. Ранее ЦБ уже определил три признака подозрительных операций, банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. Они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.

Последние материалы
Полуденная сводка: кризис на Украине, 18 — 25 октября
Общество ,25 окт 18:31
Сводка ключевых экономических и политических событий, происходящих с 968 по 975 день российской военной спецоперации на Украине.
Картина недели: 17 — 25 октября
Общество ,25 окт 11:46
Рассказываем о главных событиях в России и мире, которые произошли с 17 по 25 октября — от саммита БРИКС в Казани до теракта в Турции.
HR Well-being Day
Осенью 2024 года состоятся события HR Well-being Day — мероприятия, сочетающие экспертный контент и нетворкинг, пользу для здоровья, эстетику и удовольствие.